AML & KYC: zo verifiëren wij spelers en bestrijden wij witwassen

Wat zijn AML en KYC?

AML staat voor Anti-Money Laundering, oftewel het tegengaan van witwassen en de financiering van terrorisme. KYC betekent Know Your Customer: het kennen van onze klant. Samen vormen deze twee begrippen de kern van het cliëntenonderzoek dat als kansspelaanbieder verplicht moet uitvoeren. Het doel is dubbel: voorkomen dat ons platform wordt misbruikt voor illegale geldstromen, en tegelijkertijd kwetsbare spelers en minderjarigen beschermen.

In de praktijk betekent dit dat wij jouw identiteit vaststellen, jouw transacties monitoren en in bepaalde gevallen vragen naar de herkomst van je geld. Dit is geen wantrouwen jegens jou als speler, maar een wettelijke standaard die voor iedere vergunninghouder in Nederland geldt.

Het wettelijke kader: Wwft en de Kansspelautoriteit

Onze verplichtingen vloeien voort uit twee belangrijke bronnen. Ten eerste de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), die ons aanwijst als instelling die cliëntenonderzoek moet doen en ongebruikelijke transacties moet melden. Ten tweede de Nederlandse kansspelwetgeving, waaronder de Wet kansspelen op afstand, waarop wordt toegezien door de Kansspelautoriteit (KSA).

Beide kaders verplichten ons om de identiteit van spelers te verifiëren, leeftijdsgrenzen te handhaven en deelname te toetsen aan het centrale uitsluitingsregister. Naleving is geen keuze maar een voorwaarde voor onze vergunning. Meer informatie over de toezichthouder vind je op de website van de Kansspelautoriteit.

De stappen van identiteitsverificatie

Om je account volledig te activeren en uitbetalingen mogelijk te maken, vragen wij je een aantal documenten aan te leveren. Hieronder lees je welke en waarom.

1. Identiteitsbewijs

Een geldig paspoort, identiteitskaart of rijbewijs. Hiermee stellen wij je naam, geboortedatum en daarmee je leeftijd vast. Zorg dat het document leesbaar is en niet verlopen.

2. Adresbewijs

Een recent bankafschrift, energierekening of overheidsbrief (niet ouder dan drie maanden) waarop je naam en adres staan. Dit bevestigt je woonplaats en land van verblijf.

3. Verificatie van de betaalmethode

Een bewijs dat de gebruikte betaalrekening of -methode op jouw naam staat. Zo voorkomen wij dat geld via accounts van derden wordt versluisd.

Wanneer is verificatie nodig?

Verificatie is geen eenmalig moment, maar kan op verschillende punten worden gevraagd:

• Bij registratie: je basisgegevens worden direct geverifieerd en getoetst aan het uitsluitingsregister.
• Bij een opnameverzoek: voordat wij geld uitbetalen, controleren wij of het account volledig is geverifieerd.
• Bij het bereiken van drempelbedragen: bij hogere stortingen of opnames gelden aanvullende controles.
• Bij signalen: als wij ongebruikelijk speelgedrag of afwijkende transacties zien, kunnen wij aanvullende informatie opvragen.

Herkomst van fondsen: source of funds en source of wealth

Bij hogere bedragen of bij een verhoogd risicoprofiel kunnen wij vragen naar de source of funds (de herkomst van het specifieke geld waarmee je speelt) en de source of wealth (de bron van je vermogen in bredere zin). Denk aan een loonstrook, een werkgeversverklaring, een verkoopovereenkomst of een belastingaangifte.

Dit onderzoek is voorgeschreven door de Wwft en helpt ons te bevestigen dat je met legaal verkregen middelen speelt. Wij gaan vertrouwelijk om met deze gegevens en vragen niet meer dan nodig is om aan onze verplichtingen te voldoen.

Monitoring van transacties en ongebruikelijke transacties

Wij houden lopend toezicht op de transacties die via ons platform plaatsvinden. Daarbij letten wij op patronen die kunnen wijzen op witwassen, zoals snelle in- en uitbetalingen zonder daadwerkelijk spel, of bedragen die niet passen bij het profiel van de speler.

Wanneer een transactie als ongebruikelijk wordt aangemerkt, zijn wij wettelijk verplicht hiervan melding te maken bij de FIU-Nederland (Financial Intelligence Unit). Deze meldplicht geldt onafhankelijk van de wensen van de speler en valt onder een geheimhoudingsplicht: wij mogen je in beginsel niet informeren over een gedane melding.

Cliëntenonderzoek: CDD, EDD en PEP's

Het cliëntenonderzoek kent verschillende intensiteiten, afhankelijk van het ingeschatte risico:

Standaard cliëntenonderzoek (CDD)

Customer Due Diligence: de reguliere verificatie van identiteit en gegevens die voor elke speler geldt.

Verscherpt cliëntenonderzoek (EDD)

Enhanced Due Diligence: extra controles bij een verhoogd risico, bijvoorbeeld aanvullend onderzoek naar de herkomst van middelen.

Politiek prominente personen (PEP)

Voor personen met een prominente publieke functie en hun directe omgeving geldt altijd verscherpt onderzoek vanwege het verhoogde risico op corruptie of belangenverstrengeling.

Leeftijdsverificatie en de Cruks-check

Deelname aan kansspelen is in Nederland uitsluitend toegestaan vanaf 18 jaar. Wij verifiëren je leeftijd via je identiteitsbewijs en weigeren elke aanmelding van personen die de wettelijke leeftijd niet hebben bereikt.

Daarnaast toetsen wij iedere speler bij registratie en voor deelname aan het Centraal Register Uitsluiting Kansspelen (Cruks). Wie zichzelf heeft laten uitsluiten of is uitgesloten, kan bij ons niet spelen. Dit is een wettelijke verplichting. Meer hierover lees je op cruks.nl.

Bewaartermijn en privacy van je documenten

De gegevens en documenten die je voor verificatie aanlevert, bewaren wij conform de wettelijke bewaartermijnen. De Wwft schrijft voor dat verificatiegegevens en transactiedossiers in beginsel vijf jaar na het einde van de zakelijke relatie of de transactie worden bewaard. Na afloop van deze termijn worden gegevens verwijderd of geanonimiseerd, tenzij een andere wettelijke verplichting tot langer bewaren noopt.

Wij gaan zorgvuldig en vertrouwelijk om met je documenten. Hoe wij je persoonsgegevens beschermen en verwerken, lees je in ons privacybeleid. Heb je vragen over betalingen en veiligheid, dan kun je terecht bij onze specialist Daniel Wilson, Specialist betalingen & veiligheid.

Wat betekent dit voor jou als speler?

Hoewel verificatie soms wordt ervaren als een extra stap, werkt het in jouw voordeel. Een volledig geverifieerd account betekent snellere uitbetalingen, omdat de controles dan al zijn afgerond. Het beschermt je bovendien tegen identiteitsfraude en ongeautoriseerd gebruik van je gegevens.

Daarnaast draagt het bij aan een eerlijke en veilige speelomgeving voor iedereen. Door samen aan de regels te voldoen, houden wij Yep Casino een plek waar je met een gerust hart kunt spelen.

Wat als verificatie mislukt?

Lukt het niet om de verificatie af te ronden, bijvoorbeeld door onleesbare documenten of gegevens die niet overeenkomen, dan nemen wij contact met je op om aanvullende informatie te vragen. Zolang de verificatie niet is voltooid, kunnen opnames worden opgeschort en kan in bepaalde gevallen je account tijdelijk worden beperkt.

Wanneer wij wettelijk niet in staat zijn de relatie voort te zetten, bijvoorbeeld omdat een toetsing daartoe noopt, kunnen wij genoodzaakt zijn het account te sluiten. Eventueel legaal opgebouwd saldo wordt in dat geval volgens de geldende procedures afgehandeld.

Veelgestelde vragen